KYC (Know Your Customer)

Procedura regolamentata di verifica identità che impone ai servizi finanziari di raccogliere documenti e dati anagrafici dei clienti prima di operare.

Obbligatoria nella maggior parte delle giurisdizioni, nasce dalle raccomandazioni del GAFI per contrastare riciclaggio, finanziamento del terrorismo ed evasione fiscale. L'utente fornisce carta d'identità, prova di residenza e spesso un selfie abbinato al documento; l'operatore conserva i dati per periodi prolungati. Nel mondo crypto è tema divisivo: gli exchange centralizzati la impongono, i protocolli DeFi puri la evitano per preservare anonimato e resistenza alla censura.